תוכן עניינים
חוקר כלכלי – כל מה שצריך לדעת
חקירות כלכליות הן כלי שמטרתו היא להביא לשקיפות מלאה ולחשוף מידע אשר יתכן ומסתירים אותו בכוונה תחילה בהתקשרויות מהסוג האישי או העסקי. החקירות הללו מתבצעות כאשר יש חוסר במידע שעלול להביא לתועלת כלכלית, כך לדוגמא: בדיקה של חשבונות טרם עורכים הסכם ממון, איתור של ירושות, מעקב אחר מתחרים עסקיים ועוד. מכיוון שבמקרים מעין אלה התוצאות של חקירת חוקר כלכלי יכולות להניב רווח כלכלי, הן נקראות חקירות כלכליות.
מהן המטרות של חקירות מסוג זה?
חוקר כלכלי הוא כאמור חוקר פרטי המצבע חקירות פרטיות. חקירות מעין אלה אינן רלוונטיות בכדי להעניק לאדם שביקש את החקירה תחושת צדק כלשהי, אלא בכדי להניב רווח כלכלי כלשהו לאדם. חקירות העוסקות בפן הכלכלי רלוונטיות לצורך איתור נכסים של חברה, אדם או כל גורם אחר.
כמובן שחקירה מעין זאת המתבצעת על ידי חוקר כלכלי תדרוש סוגי חקירות שונים כגון: איתור מקורות הכנסה מעבודה, נכסים או עסקים של הנבדק, איתור של חברות שבבעלות הנבדק או שותפויות שהוא קשור אליהן, איתור זכויות נדל”ן לרבות נדלן שהוסתר, בדיקת כלי רכב אשר בבעלות הנחקר, ביצוע של מעקבים אשר המטרה שלהם היא לאתר חשבונות בנק פעילים של האדם, ביצוע בדיקה על קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוח חיים וכן ביטוח מנהלים של האדם הנחקר, איתור של מידע אודות ירושות שהנבדק קיבל או שזכאי להן, איתור נכסים והכנסות שמוסתרים, ביצוע חקירה של היכולת הכלכלית של האדם ועוד.
מעבר לכך, חקירה כלכלית מתבצעת בכדי לבדוק את מצב החובות של הנבדק ואת ההתנהלות הכלכלית שלו, כך לדוגמא: האם יש נגד האדם תביעות אזרחיות או שהיו נגדו תביעות מעין אלה בעבר, האם הוא מוגדר כלקוח מוגבל בבנקים, איתור של תיקים שיש לאדם בהוצאה לפועל ועוד.
כיצד מתנהלות חקירות מהסוג הכלכלי?
חוקר כלכלי צריך לנהל חקירות מסוג זה בצורה מדויקת ונכונה. ישנן כמה סיבות לביצוע חקירות כלכליות על ידי חוקר כלכלי:
אם מדובר על חובות עסקיים כתוצאה משותפות שקרסה, חוב שנוצר בין לקוח לספק, חוב של עסק או ארגון לבנק או לחברת אשראי, כל אלה ידרשו הוכחה של מסוגלת כלכלית לפירעון של החוב טרם פונים לבית המשפט. לרוב במקרים הללו עורך דין אשר ימונה מטעם אותו הגוף יזמין חקירה כלכלית כאשר המטרה היא לאתר נכסי נדל”ן, כספים ונכסים נוספים שיש בבעלותו של בעל החוב.
מעבר לכך, במקרים של גירושין לא פעם אחד מבני הזוג יבצע חקירה כלכלית כנגד השני בכדי לבדוק האם הוא מסתיר נכסים וכספים שצריכים לבוא בחשבון הרכוש המשותף שלהם. חשוב לדעת כי ניתן להסתיר את הכסף בדרכים שונות לרבות העברתו לחשבון בנק בחו”ל, העברת נכסים על שם בני משפחה ומקורבים, העברת כסף מקרנות פנסיה וקופות גמל ועוד.
לעיתים יש צורך בחקירות מעין אלה טרם ההתקשרות הרשמית בחברות ותאגידים. כלומר, טרם מבצעים מיזוגים או רכישות כאשר המטרה היא להבטיח שקיפות מלאה וכן לקבל תמונת מצב אמיתית טרם מבצעים את ההשקעה בפועל. חקירה כלכלית תתמקד במצב של החברה, בנכסים של החברה ועוד ולא תחדור לפרטיות של האדם, בעלי החברה, בעלי המניות וכן חברי הדירקטריון.
מה יכולה לגלות חקירה כלכלית?
חקירה כלכלית המתבצעת על ידי חוקר כלכלי יכולה לספק את כל הרקע הדרוש אודות עמית עסקי או שותף פוטנציאלי. אם החלטתם להסתייע בשותף נוסף בכדי לפתוח עסק, בכדי להבין האם אכן יש לו את האמצעים שעליהם הוא מתחייב, חשוב מאוד לבצע חקירה מעין זאת. בחירה בשותף שאין לו את האמצעים שהתחייב, יכולה להוביל אתכם להפסד כלכלי חמור.
מעבר לכך, כדאי לבצע חקירה מעין זאת טרם אתם לוחצים ידיים עם עמית עסקי כלשהו. אם אתם ספקים של מוצר כלשהו ואדם או חברה כלשהי מבקשים מכם לספק להם כמות גדולה של המוצר, אתם בוודאי רוצים לדעת האם יש להם את היכולת לעמוד בהתחייבות הכספית וחקירה כלכלית יכולה להציג את המידע הרלוונטי המדובר.
חקירה כלכלית כמובן יכולה להעניק לכם מידע כאמור בהליך גירושין אודות נכסים שמחביא צד אחד ואמורים להיות משותפים או שלאחר גירושין, אם האב איננו משלם מזונות כי טוען שאין לו את היכולת הכלכלית, הרי שניתן לבצע חקירה בכדי לבדוק מהם מקורות ההכנסה המדויקים שלו והאם אכן אין לו את היכולת לשלם דמי מזונות שנקבעו לו.
האם חקירה כלכלית קבילה בבית המשפט?
חוקר כלכלי המבצע חקירה כלכלית יכול לעשות זאת על פי חוק ואין כל מניעה שיבצע את החקירה, אך בד בבד חשוב לדעת כי החקירה המדוברת איננה מבטלת את הזכות של האדם לפרטיות ועל כן חשוב לוודא כי החקירה מתבצעת באמצעות כלים אשר אינם מפרים את החוק. מידע אשר משיגים באמצעים לא כשרים, לא יוכל להיות מוצג בבית המשפט ואף יחשוף את מבצע החקירה לתביעות הנוגעות לחוק יסוד כבוד האדם וחירותו וכן צנעת הפרט.
חוקר פרטי מנוסה ומקצועי ידע כיצד לפנות למאגרי מידע פומביים או אחרים באמצעות קבלת הרשאות בצורה חוקית וכן לבצע מעקבים ותשאולים במידת הצורך מבלי להפר את הפרטיות של הנחקר.
אם אתם מחפשים משרד חקירות בתל אביב אשר בו תוכלו למצוא חוקר כלכלי מקצועי ומנוסה אשר יודע כיצד לבצע את החקירות מהסוג המדובר בצורה הטובה ביותר, כדאי שתבחרו את דגן חקירות.
